إجراءات قانونية ضد Crown بسبب ضعف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

يتبع الإجراء القانوني أعمال الامتثال مع قطاع الكازينو، والتي قالت "أوستراك" إنها أدت إلى عدد من التحقيقات التفصيلية في مجال الإنفاذ، بما في ذلك التحقيق في امتثال ممتلكات "كراون ملبورن" و"كراون بيرث".

تشمل مزاعم "أوستراك" أن الممتلكين لم يتمكنا من تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يواجهانها على نحو مناسب، بما في ذلك احتمال حدوث تلك المخاطر وتأثيرها، وتحديد التغيرات في المخاطر والاستجابة لها بمرور الوقت.

كما تبين أن "كراون ملبورن" و"كراون بيرث" لم تدرجا في برامجهما الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أنظمة وضوابط مناسبة قائمة على المخاطر للتخفيف من المخاطر التي تهدد "كراون" وإدارتها.

وقالت "أوستراك" أيضاً إن الممتلكين لم يؤسسا إطاراً مناسباً لإشراف مجلس الإدارة والإدارة العليا على برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، كما أنهما لم يكن لديهما برنامج لرصد المعاملات للمساعدة في تحديد النشاط المشبوه الذي يقوم على المخاطر أو المناسب لطبيعة وحجم وتعقيد "كراون".

وشملت الإخفاقات المزعومة الأخرى أن الممتلكين لم يكن لديهما برنامج مناسب معزز لبذل العناية الواجبة للعملاء لإجراء فحوصات إضافية على العملاء الأكثر عرضة للخطر، كما أنهما لم يجريا العناية الواجبة المستمرة المناسبة للعملاء على اللاعبين الذين يمثلون مخاطر أعلى لغسل الأموال.

وقالت نيكول روز، الرئيسة التنفيذية لـ "أوستراك": "حدد تحقيق "أوستراك" ضعف الحوكمة وإدارة المخاطر والإخفاقات في وضع برنامج متوافق مع قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والحفاظ عليه، مع تفصيل كيف ستحدد "كراون" مخاطر إساءة استخدام منتجاتها وخدماتها لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب والتخفيف منها وإدارتها."

وأضافت: "كما أنهم فشلوا في إجراء العناية الواجبة المستمرة المناسبة للعملاء، بما في ذلك بعض العملاء ذوي المخاطر العالية للغاية. وقد أدى ذلك إلى عدم امتثال واسع النطاق وخطير على مدى عدد من السنوات."

"لقد اتخذت "أوستراك" هذا الإجراء القوي لتحقيق تغيير دائم وضمان وفاء "كراون" التام بالتزاماتها لحماية نفسها والنظام المالي الأسترالي من النشاط الإجرامي."

وقالت روز أيضاً إن غياب الضوابط والعمليات المناسبة يعني أن "كراون" لم تتمكن من إدارة العملاء ذوي المخاطر العالية بشكل مناسب، وهو ما سمح بدوره بحركة الأموال بطرق غير شفافة، مما جعل "كراون" عرضة للاستغلال الإجرامي.

وقالت روز: "هذا تذكير مهم لجميع الكازينوهات في أستراليا بأنه يجب أن يكون لديها برنامج قوي لمكافحة غسل الأموال لحماية أعمالها والمجتمع من الجريمة الخطيرة والمنظمة."

وقالت "أوستراك" إنها لن تقدم المزيد من التعليقات على الإجراء أو التفاصيل المقدمة في وثائق المحكمة الآن بعد أن أصبحت القضية معروضة على المحكمة، مضيفة أن ما إذا كان سيصدر أمر جزائي مدني، وما قد يبلغه ذلك، هما مسألتان متروكتان للمحكمة.

ورداً على القضية، قالت "كراون" إنها وضعت خطة إصلاح شاملة تهدف إلى وضع المجموعة في مكانة "رائدة" في هذا القطاع في نهجها المتبع تجاه الحوكمة والامتثال والألعاب المسؤولة وإدارة مخاطر الجرائم المالية.

وشملت هذه الإجراءات وضع برنامج شامل لتغيير الجرائم المالية والامتثال وتنفيذ ضوابط جديدة لإدارة مخاطر الجرائم المالية، بما في ذلك برنامج مشترك منقح لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وشملت الأنشطة الأخرى إدخال ضوابط محسنة لمنع وكشف غسل الأموال من خلال الحسابات المصرفية لـ "كراون" وتقليل الحدود للإيداعات النقدية في الكازينوهات التابعة لها، وكذلك زيادة مواردها وقدراتها في مجال الجرائم المالية والامتثال.

وأشارت "كراون" أيضاً إلى أنها استثمرت في الأتمتة، وتحديداً نظام آلي جديد لرصد المعاملات وأداة رقمية للسماح بالتقديم الإلكتروني لتقارير الأنشطة غير العادية والتحقيق فيها، بينما أجرى مستشار مستقل تدقيقاً جنائياً وتقييماً للضوابط على حسابات رعاة "كراون" المصرفية.

وقالت "كراون": "تستند الخطة إلى ثقافة مؤسسية متطورة. "تدرك "كراون" أهمية الالتزام بالتزاماتها المتعلقة بالجرائم المالية وقامت بإصلاح شامل لنهجها في إدارة مخاطر الجرائم المالية."

وأقرت روز بهذه الجهود، قائلة: "تتخذ "كراون" خطوات نحو تحسين أنظمتها وعملياتها ومواردها، ولكن لا يزال هناك المزيد من العمل الذي يتعين القيام به وستواصل "أوستراك" العمل عن كثب مع "كراون" لمعالجة المخاوف المستمرة بشأن الامتثال."

واجهت "كراون" عدداً من القضايا التنظيمية في الآونة الأخيرة. في أكتوبر من العام الماضي، تبين أن "كراون" "غير مناسبة" لتشغيل "كراون ملبورن" في فيكتوريا بعد تحقيق أجرته اللجنة الملكية في الولاية.

ولم تفقد "كراون" ترخيصها، بسبب التداعيات الاقتصادية المحتملة على فيكتوريا، ولكنها أمرت بالالتزام بتدابير خاصة، بما في ذلك 33 توصية قدمتها اللجنة.

وجاء هذا التحقيق نتيجة لـ تحقيق بيرجن في نيو ساوث ويلز، والذي أطلق في أغسطس 2019.

قيم التحقيق أهلية "كراون" للحصول على ترخيص كازينو في سيدني، معتبراً في النهاية أنها "غير مناسبة". ومع ذلك، فقد قال إنه قد لا يزال مسموحاً لها بتشغيل الكازينو بعد تنفيذ إصلاحاتها.

في غضون ذلك، قالت "أوستراك" إن التحقيقات في مجال الإنفاذ في "سكاي سيتي أديلايد" و"ستار إنترتينمنت"، والتي تم الإعلان عنها في يونيو من العام الماضي، لا تزال مستمرة. تلقت كل من "ستار" و"سكاي سيتي"، إلى جانب "كراون"، إشعاراً بالمزاعم، بينما تم الاتصال أيضاً بالبنك الوطني الأسترالي (NAB) من قبل "أوستراك".

في ذلك الوقت، قالت "أوستراك" إن الأمر يتعلق "بعدم امتثال خطير" لقانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الأسترالي لعام 2006 (AML/CTF Act) والأداة الخاصة بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2007 (AML/CTF Rules).